Glossaire
Aide
- Actif
- Tout bien ou investissement possédé par une personne ou une entreprise
- Allocation d'actifs
- Répartition des investissements dans différents types d'actifs pour atteindre un équilibre entre risque et rendement
- Assurance-vie
- Contrat qui verse une somme d'argent à un bénéficiaire désigné en cas de décès de l'assuré
- Assurance-vie en unités de compte
- Type d'assurance-vie lié à des supports d'investissement tels que des fonds communs de placement
- Bilan patrimonial
- Évaluation complète des actifs, des passifs et de la situation financière globale d'une personne
- Bourse des valeurs
- Marché où les actions et autres instruments financiers sont échangés
- Capital
- Montant d'argent ou de biens investis dans une entreprise ou un projet
- Certificat d'investissement
- Titre représentant une part de propriété dans une entreprise
- Conseiller en gestion de patrimoine
- Professionnel qui offre des conseils sur la gestion et la protection du patrimoine financier d'un individu
- Contrat d'assurance-vie
- Accord entre un souscripteur et une compagnie d'assurance pour la protection et l'accumulation de fonds à long terme
- Défiscalisation
- Processus de réduction de l'impact des impôts sur le patrimoine ou les revenus
- Diversification
- Répartition des investissements dans différents types d'actifs pour réduire les risques
- Droits de succession
- Taxes payées sur les biens transmis lors d'une succession
- Épargne
- Action de mettre de l'argent de côté pour une utilisation future
- Épargne de précaution
- Somme d'argent mise de côté pour faire face aux dépenses imprévues ou aux situations d'urgence
- Épargne retraite
- Forme d'épargne destinée à constituer un capital pour la retraite
- Fonds commun de placement (FCP)
- Structure d'investissement collective gérée par une société de gestion
- Frais de gestion
- Frais facturés par les gestionnaires de fonds pour gérer les investissements
- Gestionnaire de patrimoine
- Professionnel qui gère et optimise le patrimoine financier d'un individu ou d'une famille
- Impôt sur la fortune immobilière (IFI)
- Impôt français qui taxe la détention de biens immobiliers d'une valeur supérieure à un certain seuil
- Investissement
- Placement d'argent ou d'autres ressources dans le but de générer un rendement
- Livret A
- Compte d'épargne réglementé en France offrant des intérêts exonérés d'impôt
- Notaire
- Professionnel légalement autorisé à rédiger des actes et à certifier leur authenticité
- Obligation
- Titre de créance émis par une entreprise ou un gouvernement
- OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières)
- Fonds d'investissement collectif géré par une société de gestion
- Patrimoine
- Ensemble des biens, des investissements et des avoirs financiers d'une personne
- Plan d'épargne en actions (PEA)
- Compte d'épargne en actions offrant des avantages fiscaux en France
- Plan d'épargne logement (PEL)
- Compte d'épargne destiné à financer l'achat d'un bien immobilier
- Plan d'épargne retraite (PER)
- Produit d'épargne à long terme visant à constituer un capital pour la retraite
- Plan épargne logement (PEL)
- Compte d'épargne réglementé en France permettant d'accumuler des fonds en vue d'un projet immobilier
- Portefeuille
- Ensemble des investissements et des actifs financiers détenus par une personne ou une entreprise
- Produit financier
- Instrument ou véhicule utilisé pour investir ou épargner de l'argent
- Rendement
- Mesure du gain ou de la perte réalisé sur un investissement par rapport à son coût initial
- Répartition d'actifs
- Allocation de l'argent investi dans différentes classes d'actifs pour diversifier les risques
- Retraite
- Période de la vie où l'on cesse de travailler et où l'on dépend des revenus d'épargne et de pension
- Risque
- Probabilité d'une perte financière ou d'une variation défavorable de la valeur d'un investissement
- SCPI (Société Civile de Placement Immobilier)
- Forme d'investissement collectif dans l'immobilier gérée par une société de gestion
- SICAV (Société d'Investissement à Capital Variable)
- Fonds d'investissement collectif dont les parts sont échangeables
- Succession
- Processus de transfert des biens d'une personne décédée à ses héritiers
- Taux d'intérêt
- Pourcentage appliqué à un montant d'argent pour calculer les intérêts gagnés ou payés
- Titre financier
- Document représentant la propriété d'un actif financier, tel qu'une action ou une obligation
- Valeur liquidative
- Valeur d'une part ou d'une action d'un fonds commun de placement
- Valeur mobilière
- Titre financier négociable, tel qu'une action ou une obligation
- Valeur vénale
- Estimation de la valeur d'un bien immobilier sur le marché
- Volatilité
- Mesure de la fluctuation des prix d'un actif financier sur une période donnée
- Valeur de rachat
- Montant que vous pouvez récupérer d'un contrat d'assurance ou d'un investissement avant son échéance
- Volatilité
- Mesure de la variation des prix d'un actif financier sur une période donnée, utilisée pour évaluer le risque
- PEA-PME
- Plan d'épargne en actions destiné à investir dans des petites et moyennes entreprises
- Plan de retraite
- Stratégie financière pour constituer un capital suffisant pour la retraite
- Obligation d'État
- Titre de créance émis par l'État pour financer ses dépenses
- OPC (Organisme de Placement Collectif)
- Structure d'investissement collective qui regroupe des actifs de plusieurs investisseurs
- OPCVM monétaire
- Fonds d'investissement qui investit principalement dans des instruments financiers à court terme et à faible risque
- OPCVM obligataire
- Fonds d'investissement qui investit principalement dans des obligations et des titres de créance
- OPCVM actions
- Fonds d'investissement qui investit principalement dans des actions de sociétés cotées en bourse
- OPCVM diversifié
- Fonds d'investissement qui investit dans un éventail d'actifs, tels que des actions, des obligations et des liquidités
- OPCVM immobilier
- Fonds d'investissement qui investit dans des biens immobiliers commerciaux, tels que des bureaux et des centres commerciaux
- OPCVM thématique
- Fonds d'investissement qui se concentre sur un secteur spécifique, une région géographique ou une thématique d'investissement
- OPCVM de distribution
- Fonds d'investissement qui distribue régulièrement des revenus aux investisseurs
- OPCVM de capitalisation
- Fonds d'investissement qui réinvestit les revenus générés, plutôt que de les distribuer aux investisseurs
- Obligation convertible
- Obligation qui peut être convertie en actions de la société émettrice à un taux de conversion prédéterminé
- Obligation zéro-coupon
- Obligation qui ne verse pas d'intérêt périodique, mais qui est émise à un prix inférieur à sa valeur nominale
- Plan d'épargne entreprise (PEE)
- Dispositif d'épargne salariale permettant aux employés de participer aux bénéfices de l'entreprise
- Patrimoine financier
- Ensemble des actifs financiers détenus par une personne, tels que des actions, des obligations et des fonds communs de placement
- Portefeuille diversifié
- Portefeuille d'investissements qui comprend une variété d'actifs pour répartir les risques
- Plan d'épargne salariale (PEE)
- Programme d'épargne proposé par l'employeur permettant aux employés de mettre de l'argent de côté
- Plan d'épargne logement (PEL)
- Compte d'épargne réglementé permettant d'accumuler des fonds en vue d'un projet immobilier
- Plan d'épargne retraite collectif (PERCO)
- Plan d'épargne salariale à long terme destiné à financer la retraite des employés
- Plan d'épargne en actions (PEA)
- Compte d'épargne permettant d'investir dans des actions avec des avantages fiscaux en France
- Prélèvement forfaitaire unique (PFU)
- Régime fiscal qui applique un taux unique sur les revenus de l'épargne et les plus-values
- Patrimoine immobilier
- Ensemble des biens immobiliers détenus par une personne, tels que des maisons, des appartements et des terrains
- Patrimoine professionnel
- Ensemble des actifs liés à une activité professionnelle, tels que les actions d'une entreprise ou les biens utilisés dans l'activité
- Patrimoine familial
- Ensemble des biens détenus par une famille, y compris les biens immobiliers, les investissements et les affaires familiales
- Placement à long terme
- Stratégie d'investissement visant à conserver des actifs pendant une période prolongée pour bénéficier de la croissance à long terme
- Placement à courttermes
- Stratégie d'investissement visant à conserver des actifs pendant une courte période pour tirer profit des fluctuations à court terme
- Placement à moyen terme
- Stratégie d'investissement visant à conserver des actifs pendant une période intermédiaire pour bénéficier des fluctuations à moyen terme
- Rendement
- Mesure du gain ou de la perte réalisé(e) sur un investissement, exprimé en pourcentage
- Revenu fixe
- Flux de revenus prévisibles, tels que les intérêts ou les dividendes, généralement associés à des investissements à revenu fixe tels que les obligations
- Risque de change
- Risque associé à la fluctuation des taux de change entre les devises, qui peut affecter la valeur des investissements étrangers
- Risque de crédit
- Risque que l'emprunteur ne puisse pas rembourser sa dette, ce qui peut entraîner une perte pour le prêteur
- Risque de marché
- Risque lié à la volatilité et à l'incertitude des marchés financiers, qui peut entraîner des pertes sur les investissements
- Risque de liquidité
- Risque de ne pas pouvoir acheter ou vendre un actif rapidement sans subir une perte significative
- Risque de taux d'intérêt
- Risque que les variations des taux d'intérêt affectent la valeur des investissements à revenu fixe, tels que les obligations
- Taux de rendement
- Rendement d'un investissement exprimé en pourcentage, qui indique le gain ou la perte réalisé(e) par rapport à l'investissement initial
- Titre financier
- Instrument négociable représentant la propriété d'une entreprise ou une créance sur une entreprise ou une entité gouvernementale
- Track record
- Historique des performances d'un fonds d'investissement ou d'un gestionnaire financier
- Valeur à l'échéance
- Valeur d'un investissement à la fin de sa durée prévue
- Valeur de marché
- Prix actuel auquel un actif peut être acheté ou vendu sur le marché
- Valeur intrinsèque
- Estimation de la valeur réelle d'un actif basée sur des facteurs fondamentaux tels que les revenus, les bénéfices et les flux de trésorerie
- Volatilité historique
- Mesure de la volatilité d'un actif basée sur ses fluctuations passées
- Volatilité implicite
- Mesure de la volatilité attendue d'un actif, telle qu'elle est reflétée dans le prix des options sur cet actif
- Diversification
- Stratégie d'investissement consistant à répartir les fonds entre différents types d'actifs pour réduire les risques
- Effet de levier
- Utilisation de fonds empruntés pour augmenter le potentiel de rendement d'un investissement
- Fonds d'investissement
- Structure d'investissement collective qui regroupe les fonds de plusieurs investisseurs pour les investir sur les marchés financiers
- Fonds indiciel
- Fonds d'investissement conçu pour reproduire la composition et les performances d'un indice de référence spécifique
- Fonds négocié en bourse (ETF)
- Fonds d'investissement négocié en bourse, dont les parts peuvent être achetées et vendues comme des actions sur les marchés boursiers
- Investissement responsable
- Stratégie d'investissement qui prend en compte les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans le processus d'investissement
- PIB (Produit Intérieur Brut)
- Mesure de la valeur totale des biens et services produits dans un pays sur une période donnée, utilisée comme indicateur de l'activité économique
- Rentabilité
- Mesure de la performance d'un investissement en termes de rendement généré par rapport au montant investi
- Stratégie de placement
- Plan d'action définissant comment un investisseur allouera ses fonds entre différents types d'actifs pour atteindre ses objectifs financiers
- Valeur liquidative
- Valeur totale d'un fonds d'investissement, calculée en divisant la valeur de ses actifs par le nombre de parts en circulation